ניהול עושר פיננסי ופנסיוני
ניהול השקעות במט"ח
ניהול השקעות בחו"ל מאפשר ליהנות ממגוון רחב של נכסים פיננסים ומהזדמנויות השקעה בשוק הגלובלי.
השקעה זו מאפשרת פיזור מטבעות בנכסים בחו"ל וגישה להשקעות שאינן בארץ. בנוסף, ניתן לנהל את ההשקעה דרך בנקים מקומיים, בנקים בחו"ל או דרך פוליסה פיננסית.
פוליסה פיננסית
פוליסה פיננסית הינה תוכנית חיסכון ייחודית המנוהלת בחברות הביטוח (הכסף יוצא מחשבון הבנק), המציעה לך מגוון רחב של מסלולי השקעה. הכסף נזיל וניתן לבחור את מסלול השקעה ואף לקבל הלוואה על חשבון החסכון. היתרון המשמעותי במסלול זה הוא שניתן לבצע דחיית מס (כלומר תשלום מס בעת הפדיון).
ניהול תיקי השקעות
ניהול תיקי השקעות הינו חסכון הנמצא בבנק ומנוהל באמצעות גופי השקעות שונים, בהתאם למסלול ההשקעה שהלקוח בוחר ולהון הנזיל שלו. ניהול תיקי השקעות מתאים לחברות , ליחידים ומומלץ לבעלי הון מעל ל- 1 מיליון ₪.
קופת גמל/תיקון 190
הטבה פיננסית משמעותית לחוסכים מגיל 60 ומעלה, המאפשרת ליהנות ממגוון הטבות לצורך מקסום כספי החיסכון בקופות גמל. תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מגדיל את מגוון הפטורים מתשלום מס על קצבת הזקנה, ומאפשר לבצע הפקדה חד פעמית או הפקדה שוטפת לקופת הגמל, למשוך את הכספים כקצבה או במשיכה חד פעמית וליהנות מהטבות מס בעת משיכת הכספים.
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון לטווח ארוך לכל מטרה המאפשר ליהנות מיתרונות רבים: השקעה עד לתקרת ההפקדה בכל שנה ואפשרות למשיכת כספים כסכום חד פעמי או כקצבה פטורה מעל גיל 60.
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון פטור ממס רווחי הון עד לתקרת המס המותרת. ניתן לבחור במגוון של מסלולי השקעה כולל השקעות בחו"ל ולקבל הלוואה על חשבון הקרן.
קרנות פנסיה
קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון לטווח ארוך לכל מטרה המאפשר ליהנות מיתרונות רבים: השקעה עד לתקרת ההפקדה בכל שנה ואפשרות למשיכת כספים כסכום חד פעמי או כקצבה פטורה מעל גיל 60.
פוליסה לקצבה
אלטרנטיבה לחסכון הפנסיוני בקרן פנסיה. פוליסה לקצבה מאפשרת לרכוש כיסוי לאובדן כושר עבודה עיסוקי ולבחור במגוון מסלולי השקעה.
לתיאום פגישת היכרות ללא עלות והתחייבות
ויחד נמקסם את העושר שלך